Generador de Cotizaciones Comerciales
Tutorial paso a paso para crear cotizaciones B2B en Soles o Dólares con descuentos por ítem, cálculo de IGV (18%), retención por Detracción SUNAT (SPOT), plantillas Clásica/Moderna y aprobación por WhatsApp.
¿Qué problema resuelve en el día a día de tu negocio?
Cuando un cliente corporativo en Lima pide una cotización formal, necesita ver claramente la razón social, el RUC, la fecha de vencimiento de la oferta, los descuentos por volumen de cada partida, el desglose del IGV (18%) y —si es un servicio afecto al SPOT de SUNAT— cuánto corresponde depositar en la cuenta de detracciones del Banco de la Nación. Este Generador de Cotizaciones resuelve todo ese flujo en el navegador, incluye catálogo de ítems, historial y exportación/importación de base de datos.
Mapa de Controles, Pestañas y Paneles
Reconoce las zonas de trabajo de la herramienta. Las capturas del tutorial muestran la interfaz consultada; sus controles pueden cambiar con futuras actualizaciones.
Panel "Datos de la Cotización" (Emisor, Cliente, Vigencia y Moneda)
Estructura el encabezado formal de la propuesta comercial estableciendo un plazo de vigencia claro ("Emisión / Vencimiento") para protegerte ante variaciones de precios o tipo de cambio.
Controles en pantalla:
- Campos del Emisor: Nombre de la Empresa Emisora · RUC / Identificador · Teléfono / WhatsApp · Botón "Subir logotipo"
- Campos del Cliente: Nombre del Cliente (con botón "Guardar") · Correo del Cliente
- Metadatos: N.° de Cotización · Fecha de Emisión · Fecha de Vencimiento
- Divisa: Selector Moneda (Soles S/ · Dólares $) · Tipo de Cambio (S/ por $)
- Textos comerciales: Condiciones de Pago · Notas al Pie
Tabla "Ítems / Servicios" con Descuento Porcentual por Fila
Permite detallar cada producto o servicio aplicando un porcentaje de descuento individual (`Desc. %`) sobre esa línea específica y guardando los servicios frecuentes en tu catálogo local.
Controles en pantalla:
- Botón: Agregar Ítem
- Columnas: Descripción · Cant. · P. Unit. · Desc. % · Total parcial
- Acciones por ítem: Botón "Guardar en catálogo" · Botón "Eliminar ítem"
Bloque de Totales, IGV (18%) y Casilla "Aplicar Detracción"
Calcula automáticamente el subtotal neto tras descuentos, suma el 18% de IGV y, al activar "Aplicar Detracción", desglosa el monto exacto que el cliente debe depositar en el Banco de la Nación.
Controles en pantalla:
- Indicador: Subtotal general
- Indicador: IGV (18%)
- Indicador: Total
- Casilla interactiva: Aplicar Detracción (con porcentaje SPOT configurable)
Selector de Plantilla de PDF, Previsualización en Vivo y Aprobación WhatsApp
Muestra el documento final en vivo y permite que el cliente o vendedor dispare el mensaje de confirmación ("Hola, quiero aprobar la cotización N.°...") directamente por WhatsApp.
Controles en pantalla:
- Selector de diseño: Plantilla Clásica · Plantilla Moderna
- Lienzo: Previsualización en tiempo real de la hoja COTIZACIÓN
- Acciones de cierre: Descargar PDF · Aprobar vía WhatsApp
Paneles "Historial de Cotizaciones" y "Ajustes · Copia de Seguridad"
Mantiene el registro de todas las propuestas emitidas y permite respaldar en un archivo tu cartera completa de Clientes, Productos y Cotizaciones.
Controles en pantalla:
- Lista: Historial de Cotizaciones generadas
- Contadores de base local: Clientes · Productos · Cotizaciones
- Botones de respaldo: Exportar Base de Datos · Importar Base de Datos
Tutorial Paso a Paso: Cómo Usar la Herramienta
Abre la herramienta en otra pestaña y sigue el recorrido. Amplía las capturas para localizar los controles; los valores son ejemplos ficticios.
Practica en Generador de Cotizaciones Comerciales en Nube para Pymes ↗. Mantén esta guía abierta para consultar cada paso.
Completa los datos de tu empresa, RUC, cliente y fechas de vigencia
Escribe el "Nombre de la Empresa Emisora", tu "RUC / Identificador", tu "Teléfono / WhatsApp" y sube tu logotipo (procesado localmente). Ingresa el "Nombre del Cliente" (pulsa "Guardar" para registrarlo), define el "N.° de Cotización" y establece la "Fecha de Emisión" y la "Fecha de Vencimiento" (ej. 15 días de validez).
Configura la moneda ("Soles S/" o "Dólares $") y las Condiciones de Pago
Elige "Soles (S/)" o "Dólares ($)" (indicando el "Tipo de Cambio (S/ por $)" si trabajas en moneda extranjera). En "Condiciones de Pago", detalla la forma de abono (ej. "50% de adelanto a la aprobación y 50% contra conformidad del servicio") y en "Notas al Pie" aclara plazos de entrega o garantías.
Añade las partidas en "Ítems / Servicios" y aplica descuentos por línea si corresponde
Haz clic en "Agregar Ítem", describe el servicio o producto, ingresa la cantidad ("Cant."), el precio unitario sin IGV ("P. Unit.") y, si otorgas una rebaja comercial en esa partida, escribe el porcentaje en la columna "Desc. %". Pulsa el ícono de catálogo si deseas dejar ese servicio pre-guardado.
Activa "Aplicar Detracción" cuando cotices servicios sujetos al SPOT de SUNAT
Si estás cotizando un servicio en Lima cuyo importe total supera los S/ 700.00 (como mantenimiento, fabricación, asesoría, arquitectura, diseño, transporte o limpieza), marca la casilla "Aplicar Detracción" y verifica el porcentaje aplicable (ej. 10% o 12%).
Elige "Plantilla Clásica" o "Plantilla Moderna", descarga el PDF y respalda tu base
Alterna entre "Plantilla Clásica" y "Plantilla Moderna" para elegir el acabado visual, descarga el PDF para enviarlo al cliente y, al finalizar tu jornada, pulsa "Exportar Base de Datos" en la sección "Ajustes · Copia de Seguridad".
Fórmulas Matemáticas y Lógica Interna
Estas fórmulas explican el modelo del ejemplo. Revisa tasas, supuestos y redondeos de tu caso antes de usar los resultados.
1. Total Parcial por Ítem con Descuento Porcentual y Subtotal General
Total Parcial_i = Cantidad_i × P. Unitario_i × [ 1 − (Desc.%_i ÷ 100) ] | Subtotal General = Σ Total Parcial_iVariables:
P. Unitario_i: Valor unitario antes de impuestos.
Desc.%_i: Porcentaje de descuento comercial concedido en la fila i.
Explicación técnica: Mostrar el precio de lista junto con la columna `Desc. %` hace visible ante el comprador el ahorro que le estás otorgando sin devaluar tu tarifa base.
2. Cálculo de IGV (18%) e Importe Total de la Propuesta
IGV = Subtotal General × 0.18 | Total Cotizado = Subtotal General + IGVVariables:
Subtotal General: Base imponible neta acumulada.
Total Cotizado: Monto total por el cual se emitirá la Factura Electrónica.
Explicación técnica: En cotizaciones B2B entre empresas es indispensable desglosar el Subtotal y el IGV, ya que el cliente corporativo evalúa el costo por el Subtotal y utiliza el IGV como crédito fiscal.
3. Desglose de Detracción SPOT SUNAT y Abono Neto en Cuenta Comercial
Monto Detracción (Banco de la Nación) = Total Cotizado × (Tasa Detracción % ÷ 100) | Abono Neto Comercial = Total Cotizado − Monto DetracciónVariables:
Tasa Detracción %: Porcentaje SPOT según anexo SUNAT (ej. 12% para intermediación/mantenimiento/otros servicios empresariales, 10% para arrendamiento/construcción, 4% transporte).
Abono Neto Comercial: Efectivo de libre disposición que ingresa a tu cuenta corriente bancaria.
Explicación técnica: Incluir el cálculo de la detracción desde la cotización evita reclamos al momento del pago cuando el cliente corporativo te transfiere el 88% a tu banco comercial y el 12% al Banco de la Nación.
Caso Práctico Resuelto Paso a Paso
Ejemplo didáctico con datos ficticios para comprender entradas y resultados:
Cotización B2B de fabricación e instalación de estructuras metálicas con 12% de Detracción
Un taller de estructuras metálicas en Ate cotiza a un almacén logístico la fabricación e instalación de un techo parabólico y portón corredizo, otorgando 5% de descuento en la estructura y aplicando detracción del 12%.
1. Datos digitados en los campos de la herramienta:
2. Traza matemática ejecutada por el motor:
- Paso 1 (Subtotal general neto sin IGV): S/ 11,400.00 + S/ 3,600.00 = S/ 15,000.00.
- Paso 2 (IGV 18%): S/ 15,000.00 × 0.18 = S/ 2,700.00.
- Paso 3 (Total de la Cotización): S/ 15,000.00 + S/ 2,700.00 = S/ 17,700.00.
- Paso 4 (Cálculo de Detracción 12% sobre el Total): S/ 17,700.00 × 0.12 = S/ 2,124.00 (a depositar en Banco de la Nación) y S/ 15,576.00 (abono directo a cuenta comercial del taller).
3. Tarjetas de resultados mostradas en pantalla:
Cómo Integrar esta Herramienta en el Día a Día
Respuesta formal en menos de 5 minutos a licitaciones y pedidos corporativos
Selecciona al cliente guardado, jala tus partidas frecuentes desde el catálogo, activa "Aplicar Detracción" y envía el PDF con "Plantilla Moderna" antes que tus competidores.
Cierre rápido con botón de confirmación por WhatsApp
Comparte la cotización y utiliza el flujo de "Aprobar vía WhatsApp" para que quede constancia escrita del número de cotización y monto total aceptado por el cliente.
Protección de márgenes ante volatilidad del dólar o insumos
Fija una "Fecha de Vencimiento" corta (7 a 10 días) y aclara en "Notas al Pie" que los precios de materiales importados están sujetos a stock y tipo de cambio vigente.
3 Errores Frecuentes al Usar la Aplicación (y Cómo Evitarlos)
"Olvidar activar "Aplicar Detracción" al cotizar servicios mayores a S/ 700 a empresas formales."
Corrección: Si no lo adviertes en la cotización y pides el 50% de adelanto para comprar materiales, cuando el cliente te retenga el 10% o 12% para el Banco de la Nación te faltará liquidez operativa.
"Dejar vacío el campo "Fecha de Vencimiento" o "Condiciones de Pago"."
Corrección: Una cotización sin fecha de vencimiento abierta permite que un cliente reclame el mismo precio tres meses después cuando tus costos ya subieron.
"No usar el botón "Exportar Base de Datos" en la sección "Ajustes · Copia de Seguridad"."
Corrección: Exporta periódicamente tu base local para tener resguardados tus contadores de "Clientes", "Productos" y "Cotizaciones" fuera del navegador.
Preguntas Frecuentes sobre Generador de Cotizaciones Comerciales
Q.¿La detracción se calcula sobre el Subtotal sin IGV o sobre el Total con IGV?
Por normativa del SPOT de SUNAT, el porcentaje de detracción se aplica siempre sobre el "Importe de la Operación", es decir, sobre el Total con IGV incluido. Así lo calcula exactamente la herramienta.
Q.¿Mi logotipo se sube a algún servidor cuando lo cargo en la cotización?
No. Como indica el botón "Subir logotipo (procesado localmente)", la imagen se lee directamente en la memoria de tu navegador para incrustarla en la vista previa y en el PDF.
Q.¿Puedo cambiar entre Soles (S/) y Dólares ($) sin volver a escribir los ítems?
Sí, desde el selector "Moneda" y el campo "Tipo de Cambio (S/ por $)" en "Datos de la Cotización" puedes gestionar tus propuestas en ambas divisas.
Rubros y Negocios en Lima que Utilizan esta Herramienta
Conoce proveedores verificados, asesores y servicios en Lima relacionados con esta operativa:
Estructuras Metálicas en Lima
Rubro B2B donde cada presupuesto requiere desglosar partidas, descuentos, plazos de entrega y detracción SUNAT.
Aire Acondicionado y Climatización en Lima
Para cotizar equipos en dólares o soles separando el suministro de equipos de la mano de obra de instalación.
Estudios de Arquitectura en Lima
Para presentar propuestas de diseño y remodelación por etapas con condiciones de pago por entregables.
Servicios de Catering Corporativo en Lima
Para cotizar eventos empresariales por número de comensales ("Cant.") con vigencia y condiciones de reserva claras.
Complementa tu Gestión Operativa
CRM Ligero para Pymes
Organiza tu cartera de prospectos, registra el estado de tus cotizaciones enviadas y haz seguimiento ordenado para cerrar más ventas sin perder contactos.
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Emite proformas comerciales limpias y detalladas en segundos para enviar por correo o WhatsApp antes de emitir el comprobante electrónico en SUNAT.
Generador de Contratos de Prestación de Servicios
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